Maîtrisez votre avenir financier en six étapes claires
Une formation structurée pour construire votre stratégie financière personnelle. De l'analyse de votre situation actuelle jusqu'à la mise en place d'actions concrètes, vous apprendrez à prendre les bonnes décisions pour votre patrimoine.
Découvrir le programme
Notre parcours depuis 2018
Des résultats concrets qui témoignent de notre expertise en formation financière
Les six étapes de la planification financière
Vous allez découvrir une méthode structurée pour analyser votre situation et bâtir une stratégie adaptée à vos objectifs. Chaque étape s'appuie sur des outils pratiques que vous pourrez utiliser immédiatement dans votre vie personnelle ou professionnelle.
Diagnostic initial
On commence par faire le point sur votre situation actuelle. Revenus, dépenses, patrimoine existant, dettes éventuelles. Cette photographie financière constitue la base de toute planification sérieuse.
Définition des objectifs
Qu'est-ce que vous voulez vraiment accomplir ? Acheter un bien immobilier, préparer votre retraite, financer les études de vos enfants. Vous apprendrez à transformer des envies vagues en objectifs mesurables avec des échéances réalistes.
Analyse des risques
Personne n'aime y penser, mais les imprévus arrivent. Perte d'emploi, maladie, accident. Cette étape vous aide à identifier vos vulnérabilités et à mettre en place les protections nécessaires sans tomber dans la surprotection coûteuse.
Stratégie d'investissement
Comment faire travailler votre argent selon votre profil de risque et vos horizons de temps. Vous découvrirez les différentes classes d'actifs et comment construire une allocation cohérente avec votre situation personnelle.
Optimisation fiscale
Les règles fiscales françaises offrent des opportunités légitimes d'optimisation. PER, assurance-vie, dispositifs de défiscalisation immobilière : vous apprendrez à choisir les outils pertinents pour votre situation sans tomber dans les montages complexes.
Suivi et ajustements
Un bon plan financier n'est jamais figé. Votre vie évolue, les marchés changent, la législation se modifie. Vous maîtriserez les indicateurs à surveiller et la fréquence des révisions nécessaires pour rester sur la bonne trajectoire.
Parcours de nos anciens participants
J'ai suivi cette formation en septembre 2024 alors que je travaillais dans le commerce de détail. Les concepts étaient expliqués simplement, sans jargon inutile. Ça m'a permis de restructurer mes finances personnelles et de découvrir que ce domaine me passionnait vraiment. J'ai ensuite poursuivi avec d'autres certifications et je travaille maintenant dans un cabinet de gestion de patrimoine depuis mars 2025.
Julien Beaufils
La partie sur l'optimisation fiscale m'a ouvert les yeux. J'ai pu appliquer plusieurs stratégies dans ma propre entreprise et économiser environ 8 000 euros la première année.
Véronique Lasserre
Commerçante indépendante
Notre approche pédagogique
Nous combinons théorie financière et applications pratiques dans un format accessible
Études de cas réels
Chaque module s'appuie sur des situations concrètes que nous avons rencontrées au fil des années. Vous analysez des cas de familles, d'entrepreneurs, de jeunes actifs avec leurs contraintes spécifiques. Cela rend les concepts financiers beaucoup plus tangibles que des exercices théoriques.
Outils directement utilisables
Vous repartez avec des tableaux de bord, des calculateurs et des templates que vous pourrez adapter à votre situation. Pas de gadgets compliqués, juste des outils éprouvés que les professionnels utilisent quotidiennement et que vous pourrez maîtriser rapidement.
Calendrier de formation 2025-2026
Sessions programmées sur neuf semaines avec des horaires adaptés aux actifs
Session d'automne 2025
Début : 15 septembre 2025
Format hybride avec cours en ligne les lundis et mercredis soirs de 19h à 21h, plus trois ateliers pratiques en présentiel à Aix-en-Provence les samedis matin. Idéal si vous travaillez à temps plein et préférez une progression régulière sur deux mois.
Session intensive d'hiver
Début : 12 janvier 2026
Format condensé sur cinq semaines avec cours les mardis, jeudis et samedis. Rythme soutenu mais qui permet de terminer rapidement. Cette session convient particulièrement aux personnes en transition professionnelle ou disposant de plus de disponibilité.
Session de printemps 2026
Début : 23 mars 2026
Retour au format hybride classique sur neuf semaines. Les inscriptions ouvrent généralement deux mois avant le début, et les places sont limitées à vingt-quatre participants pour maintenir la qualité des échanges et du suivi personnalisé.